מהו טופס משקיע כשיר?
מהו טופס משקיע כשיר? משקיע כשיר הוא סטטוס נחשק ונחשב בעולם ההשקעות. המשמעות שלו היא רחבה בכל הנוגע לזכויות יתר של המשקיע וגישה לאפשרויות השקעה יותר אטרקטיביות. הוא ניתן למשקיעים בעלי מאפיינים מסוימים בלבד, בהתאם לקווים מנחים כלליים מטעם המדינה, אם כי כל בית השקעות מציב דרישות מעט שונות בפני הלקוח המבקש לקבל את הסטטוס. […]
מנהל פיננסי – מי מנהל את הכספים שלכם?
מנהל פיננסי – מי באמת מנהל את הכספים שלכם? תכנון וניהול פיננסי של כספי המשפחה והפרט הפך לשירות חיוני עם השנים, במיוחד לאור ריבוי האפשרויות לחיסכון והשקעה. כספים הנמצאים בקופות חיסכון וקופות גמל, בחסכונות פנסיונים, או קרנות נאמנות, לצד תיקי השקעות ונכסים לא סחירים אשר מנוהלים כהלכה יכולים להגיע לרמות צמיחה אפקטיביות ומשתלמות ביותר, אך […]
משיכת פנסיה – מה לעשות ומה לא לעשות?
משיכת פנסיה – מה לעשות ומה לא לעשות? לקראת היציאה לפנסיה או בשלבי משיכת הקצבה, אתם נדרשים לקבל החלטות כלכליות חשובות ואף גורליות, שישפיעו על שארית חייכם. בחירה נכונה תאפשר לכם ליצור את רמת החיים הרצויה ולממש את הכספים המגיעים לכם באופן שייטיב גם עם בני המשפחה. צוות תאודור – תכנון פיננסי ופנסיוני היברידי – […]
כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא
כיצד להיערך לפרישה לגמלאות – מדריך מלא היערכות לקראת פרישה היא תהליך הכולל בתוכו היבטים רגשיים/חברתיים, לצד היבטים מעשיים/פיננסיים. הכל כדי שתוכלו להפיק את המיטב מאחת התקופות המרגשות, המיוחדות ביותר בחיים וכמובן – לשמור על רמת החיים הרצויה לכם. צוות תאודור מסביר – איך נערכים לקראת פרישה ומה חשוב לזכור לפני שמושכים את כספי הפנסיה? […]
ניהול פיננסי אישי – איך לעשות את זה נכון?
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כמה זה קל לעשות טעויות בניהול הפיננסי. למרבה הצער – רוב האנשים יודעים זאת על בשרם. העולם הפיננסי מסועף ומורכב במיוחד, בגלל מגוון רחב מאוד של אפשרויות בחירה לחיסכון והשקעה, לצד חקיקה, רגולציה ותקינה מסועפות ומסובכות, שצריך להכיר אותן על בוריין, כדי להישמר מפני הפסדים גבוהים. אבל עם ניהול פיננסי אישי […]
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים
תכנון וליווי פנסיוני לבכירים תכנון וליווי פנסיוני לבכירים מיועד לעזור לכם למצות את המקסימום האפשרי מתוך המוצרים הפנסיונים והפיננסיים שבהם אתם משקיעים לקראת הפנסיה. עם צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה, תכנון וליווי פנסיוני לבכירים כולל גם התייחסות לצרכי המשפחה בהווה ובעתיד, לחזון שלכם לקראת תקופת הפרישה ורמת החיים שאתם רוצים להבטיח. אז […]
חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה
חוזר מרכיבי חשבון – חוסך לך מס בפנסיה חוזר מרכיבי חשבון הוא רק אחד מתוך שורה של חוזרים והוראות טכניות, בתוכן מסתתרות הטבות משמעותיות במס על כספי החיסכון הפנסיוני. הוא מספק פתח יצירתי ומשתלם לתכנון חכם יותר של הקצבה, אבל כדי לממש אותו צריך להכיר אותו היטב ולהתייחס גם לנתונים רבים נוספים. צוות תאודור – שירותים […]
פנסיה לאזרחי ארה"ב עם אזרחות ישראלית – המדריך שיכול לחסוך לכם הרבה כסף
פנסיה לאזרחי ארה"ב עם אזרחות ישראלית – המדריך שיכול לחסוך לכם הרבה כסף ישראלים רבים מהגרים לארה"ב ושם מגיעים לרווחה כלכלית מבורכת. עם זאת, חלק גדול מהם משאירים בארץ נכסים פיננסיים מסוגים שונים, שזוכים מצדם להזנחה – חסכונות פנסיוניים, קרנות השקעה ועוד. טיפול בנכסים פיננסים אולי לא נמצא בעדיפות הראשונה שלכם כשאתם באים לבקר בארץ, אבל […]
פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה ותיקה שבהסדר
פיצוי במקרה תאונת דרכים לשאירים בקרן פנסיה ותיקה שבהסדר קצבת שאירים של קרן פנסיה ותיקה שבהסדר צריכה להיות נושא מוגדר וברור, במסגרת התקנון של קרנות הפנסיה הגרעוניות. אלא שמקרים שונים חורגים מהנורמה ואז עלולים השארים לגלות כי מישהו החליט (לרוב שלא מדעת) לפגוע להם בזכויות. צוות תאודור – שירותים היברידיים לתכנון פיננסי ופרישה מסבירים – […]
תכנון פנסיוני אובייקטיבי
תכנון פנסיוני אובייקטיבי תכנון פנסיוני אובייקטיבי מבטיח לכם מתכנן פנסיוני שעובד רק בשבילכם ורואה לנגד עיניו רק את האינטרסים שלכם. חברת תאודור מספקת בתחום התכנון הפיננסי ותכנון פרישה מעטפת שירותים בוטיקית מלאה ולויאלית רק לכם – הלקוחות שלנו. אז מה עושה מתכנן פנסיוני ומה הופך אותו לאובייקטיבי? למה חשוב להכיר את התחום של תכנון פנסיוני אובייקטיבי? […]
